חבר מביא חבר באקסלנס טרייד: קוד הפניה, זכאות ולוחות זמנים

במבצע ״חבר מביא חבר״ של אקסלנס טרייד, לקוח חדש שפותח חשבון מסחר עצמאי דרך קישור הפניה של לקוח קיים, ומפקיד בו 10,000 ₪ לפחות עד 31.12.2026, מקבל 100 ₪ לחשבון. אין קוד הטבה להקליד: הקוד כבר כתוב בתוך הקישור, ולכן מה שקובע הוא דרך איזה קישור נכנסתם לטופס.

אותה הפקדה מזכה גם בפטור מדמי הטיפול החודשיים לכל חיי החשבון, למי שלא היה לו חשבון באקסלנס בשנה האחרונה. הפטור הוא מבצע נפרד של אקסלנס, וההפניה מוסיפה עליו את ה-100 ₪.

קוד הפניה לאקסלנס טרייד: למה אין מה להקליד

במבצע הזה ההפניה עוברת דרך הקישור עצמו. התקנון מגדיר ״קישור הצטרפות״ כקישור אינטרנטי ייעודי לממליץ מסוים, שדרכו הלקוח החדש מגיע לתהליך הדיגיטלי של פתיחת החשבון (סעיף 4.3). בפועל זה עובד כך:

• הממליץ מפיק קישור אישי. לפי עמוד ההטבה, לקוח קיים לוחץ על אייקון המתנה באפליקציה ומקבל קישור שמשויך לחשבון שלו. כך המערכת יודעת מי הפנה אתכם.
• המזהה כתוב בכתובת. הקישור פותח את הטופס הרשמי של אקסלנס, בכתובת תחת xnes.co.il. בסוף הכתובת, אחרי סימן השאלה, מופיע מזהה ההפניה, והטופס מצרף אותו לבקשה שלכם.
• קישור אחר הוא מסלול אחר. גם כפתורי ״פתיחת חשבון״ באתר של אקסלנס מובילים לאותו טופס, אבל עם מזהה קבוע של אקסלנס עצמה, שחוזר בכל הכפתורים שלה, ולא עם מזהה של ממליץ. מי שנכנס משם לא פותח חשבון דרך קישור הצטרפות, ולכן לא נכנס למבצע ״חבר מביא חבר״.

עוד פרט מהתקנון: קישור ההצטרפות מפסיק לפעול אם הממליץ מסיים את ההתקשרות שלו עם אקסלנס (סעיף 4.3).

מה מקבלים: 100 ₪ ופטור מדמי טיפול, משני מבצעים נפרדים

על אותו חשבון יכולות לחול שתי הטבות, כל אחת לפי תקנון משלה. ההבדל חשוב, כי רק אחת מהן תלויה בקישור:

הפטור חל רק על דמי הטיפול החודשיים. התקנון קובע במפורש שהוא לא חל על עמלות מסחר, דמי משמרת, עמלות של צדדים שלישיים, עמלות בורסה וסליקה, עלויות המרה, מיסים והיטלים. הוא גם צמוד לחשבון שנפתח במבצע: אם סוגרים אותו ופותחים חשבון חדש, הפטור לא עובר אליו.

כמה שווה הפטור? בתעריפון המלא של אקסלנס (נבדק ב-26.10.2026) דמי הטיפול ללקוחות פרטיים הם ״עד 99 ₪ לחודש״. זה מחיר מרבי: התעריפון עצמו קובע שחבר הבורסה רשאי לגבות פחות, ודמי הטיפול שהיו חלים עליכם כתובים בהסכם פתיחת החשבון. אילו עלויות נוספות בודקים בחשבון מסחר, מוסבר ברשימת הבדיקה לבחירת חשבון מסחר עצמאי.

מה כתוב בעמוד ההטבה של אקסלנס

עמוד ״הטבת חבר מביא חבר״ מציג למצטרפים דרך חבר את שתי ההטבות יחד: 100 ₪ לחשבון המסחר ופטור מדמי טיפול ״לכל החיים״. לצידן כתוב גם ״80% מעמלות הבנקים״, נתון שלא מופיע בתקנון חבר מביא חבר.

באותו עמוד יש שתי אי-התאמות שכדאי להכיר:

• בשאלות ובתשובות שבתחתית העמוד כתוב שהחבר מקבל 100 ₪ ופטור מדמי טיפול לשנתיים. פטור לשנתיים הוא מבצע אחר של אקסלנס, ״פטור מדמי טיפול לשנתיים״, שתקף עד 31.12.2027.
• ״לכל החיים״ שבראש העמוד הוא בתקנון ״לכל חיי החשבון״: עד שהחשבון נסגר, ולא לכל החיים שלכם.

כל אחד מהתקנונים קובע שאם יש סתירה בין התקנון לפרסום אחר, התקנון גובר. לפי תקנון הפטור לכל חיי החשבון, מי שפותח חשבון ומפקיד 10,000 ₪ עד 31.12.2026 ועומד בתנאים, פטור מדמי הטיפול החודשיים עד שהחשבון נסגר.

מי זכאי ל-100 ₪ ומי לא

לפי התקנון, ״לקוח חדש״ הוא מי שאין לו חשבון מסחר עצמאי באקסלנס ופותח ״חשבון פעיל״ דרך קישור ההצטרפות (סעיף 4.2). החשבון צריך להיפתח בתקופת המבצע, כלומר עד 31.12.2026 (סעיפים 3 ו-4.4). כך זה נראה במצבים הנפוצים:

מה עומד מאחורי הטבלה:

• חשבון קיים. מי שיש לו חשבון מסחר עצמאי באקסלנס אינו ״לקוח חדש״. לפי הקריאה שלנו, גם חשבון משותף נחשב: שותף בחשבון הוא בעל חשבון, וסעיף 9, שעוסק בתגמול לממליץ, מזכיר במפורש חשבון ״לבד או עם אחרים״. הפטור מיועד רק למי שלא החזיק חשבון ניירות ערך באקסלנס במועד הפתיחה ובשנה שלפניה.
• לקוחות עבר. כאן המסמכים לא נותנים תשובה אחת. סעיף 9 שולל את התגמול לממליץ אם היה לכם חשבון בחצי השנה שלפני ההצטרפות, ובשאלות ובתשובות שבעמוד ההטבה כתוב שההטבה לא תקפה ללקוחות עבר.
• בני זוג. בעמוד ההטבה כתוב שההטבה לא תקפה לבני זוג, וסעיף 9 שולל את התגמול לממליץ על בן או בת זוג. על ה-100 ₪ של בן הזוג שמצטרף, התקנון לא אומר דבר במפורש. הפטור לא תלוי בקישור, ולכן חלים עליו התנאים הרגילים.
• קטינים. סעיף 9 שולל תגמול לממליץ על לקוח קטין או פסול דין, ולא אומר במפורש מה דין ה-100 ₪ של הקטין עצמו. באקסלנס יש חשבון מסחר לילדים, שבו ההורה הוא בעל החשבון, וחשבון לבני נוער מגיל 16 על שם הקטין. התקנונים של שני המבצעים לא מתייחסים אליהם.

יש גם תנאים כלליים: החשבון צריך להיפתח בתום לב, לשימוש בשירותים של אקסלנס ולא כדי לנצל את המבצע, ואקסלנס היא שמחליטה מי זכאי (סעיף 11). כתנאי לקבלת ההטבה צריך לאמת את הזהות בתעודה מזהה, ואם אקסלנס מבקשת, גם לחתום על הצהרה (סעיף 25). בנוסף, אקסלנס רשאית לסרב לפתוח חשבון (סעיף 20).

בכל מצב שהמסמכים לא מכריעים בו, כמו לקוחות עבר, בני זוג, קטינים או חשבון משותף, שאלו את אקסלנס לפני שאתם פותחים חשבון.

כמה צריך להפקיד? מה כתוב בכל מסמך רשמי

בנקודה הזאת המסמכים של אקסלנס מציינים סכומים שונים. ריכזנו מה כתוב בכל אחד מהם, בלי להכריע במקום אקסלנס:

מה שכן ברור: הפקדה של 10,000 ₪ עד 31.12.2026 עומדת בכל סכומי המינימום שכתובים בתקנונים עצמם, והיא גם התנאי לפטור לכל חיי החשבון. לכן באתר אנחנו כותבים 10,000 ₪ לשתי ההטבות.

במסמכים שבדקנו, ה-20,000 ₪ מופיעים רק בתשובה אחת בעמוד המסחר, ובאותה שאלה בעמוד השאלות והתשובות כתוב 10,000 ₪. וכאמור, כשיש סתירה בין התקנון לפרסום אחר, התקנון גובר (סעיף 17).

ההפקדה היא לא תשלום. הכסף נכנס לחשבון על שמכם ונשאר שלכם, ואין חובה להשקיע את כולו ביום הראשון. מה ההבדל בין מניות בודדות, תעודות סל ומדד רחב, מוסבר במדריך איך להשקיע בבינה מלאכותית.

פתיחת חשבון דרך קישור הפניה, צעד אחר צעד

פתיחת החשבון היא תהליך דיגיטלי. הצעדים הבאים מבוססים על המדריך של אקסלנס לפתיחת חשבון (מאפריל 2025) ועל עמוד השאלות והתשובות שלה, ושניהם נבדקו באוקטובר 2026. כך זה נראה כשנכנסים דרך קישור הפניה:

1. נכנסים דרך הקישור. לוחצים על כפתור פתיחת החשבון באתר הזה או על קישור שחבר שלח לכם. ודאו שהכתובת היא של אקסלנס ושהיא כוללת את החלק שאחרי סימן השאלה.
2. ממלאים פרטים אישיים. שם, דוא״ל וטלפון, ובמסך הבא גם כתובת, כשרות משפטית ואזרחות.
3. בוחרים תחומי פעילות. למשל ניירות ערך זרים, אם תרצו לקנות מניות בארה״ב. אפשר להוסיף או להסיר תחומים גם אחר כך. מה עוד חשוב לדעת על מסחר בוול סטריט: איך קונים מניות אמריקאיות מישראל.
4. מעלים מסמכים. צילום תעודת זהות, רישיון נהיגה ואסמכתה בנקאית: צ׳ק עם פרטי החשבון, או אישור מהבנק על קיום חשבון.
5. חותמים דיגיטלית. נכנסים לכל אחד מההסכמים וחותמים, ועותק חתום נשלח לדוא״ל. זה הרגע לעבור על העמלות שבהסכם: שם כתובים המחירים שיחולו על החשבון שלכם.
6. מחכים לאישור. בסוף התהליך נציג של אקסלנס מתקשר לשיחת היכרות. לפי אקסלנס, מרגע שהאישור הושלם, החשבון צפוי להיפתח בתוך יום עסקים אחד.
7. מפקידים. לפי עמוד השאלות והתשובות של אקסלנס: בהפקדה ישירה מהאפליקציה, או בהעברה בנקאית רגילה לחשבון הנאמנות של אקסלנס, מחשבון הבנק שרשמתם בתהליך. הפקדה ישירה נקלטת לרוב מיד, אבל מבנקים מסוימים היא יכולה לקחת עד 2 ימי עסקים, והעברה בנקאית נקלטת בתוך עד 2 ימי עסקים.

עצרתם באמצע? כך חוזרים להשלים את פתיחת החשבון

נניח שהתחלתם למלא את הטופס, גיליתם שאין לכם צילום של רישיון הנהיגה ועצרתם. לא צריך להתחיל מאפס, אבל חשוב לחזור דרך הקישור הנכון.

• חוזרים דרך אותו קישור. התקנון מזכה ב-100 ₪ על חשבון שנפתח ״באמצעות קישור ההצטרפות״ (סעיפים 4.2 ו-11), ולא מפרט איך נשמר השיוך כשחוזרים באמצע. לכן הדרך הזהירה היא להיכנס שוב דרך הכפתור באתר או דרך הקישור שקיבלתם.
• ממשיכים מהמקום שבו עצרתם. בעמוד הראשון שנפתח מהקישור יש אפשרות ״כבר התחלתם תהליך?״. לוחצים עליה, עוברים אימות קצר וממשיכים מאותה נקודה.
• לא פותחים בקשה חדשה ממקום אחר. כמו שראינו, הכפתור באתר של אקסלנס מוביל לטופס בלי ההפניה.

ואם החשבון כבר נפתח בלי הקישור? התקנון לא מתייחס לשיוך בדיעבד. אפשר לשאול את שירות הלקוחות של אקסלנס, אבל אל תפתחו חשבון שני כדי ״לתקן״: מי שכבר יש לו חשבון מסחר עצמאי אינו ״לקוח חדש״, והפטור לכל חיי החשבון צמוד לחשבון שנפתח במבצע.

מתי מגיעים ה-100 ₪? לוח הזמנים

לפי סעיף 11, אקסלנס מעבירה את ה-100 ₪ אחרי שהיא קובעת שאתם זכאים: בתוך עד 90 יום, ולא יאוחר מ-4 חודשים מיום ההצטרפות. הכסף נכנס לחשבון ניירות הערך החדש שלכם. עמוד ההטבה מתאר את זה בקיצור: הכסף מגיע אחרי כ-3 חודשים.

דוגמה לפי לשון התקנון: מי שמצטרף ב-1 בדצמבר 2026 אמור לקבל את ה-100 ₪ עד 1 במרץ 2027 (90 יום), ולכל המאוחר עד 1 באפריל 2027 (4 חודשים).

עברו 4 חודשים והכסף לא הגיע? פנו לשירות הלקוחות של אקסלנס דרך פרטי הקשר שבעמוד ההטבה, וציינו שנרשמתם דרך קישור של חבר.

כבר לקוחות? כך מפנים חברים, ומה התקנון דורש

הצד השני של המבצע הוא הממליץ: לקוח פרטי עם חשבון מסחר עצמאי באקסלנס, שמקבל תגמול כספי על כל לקוח חדש שפותח חשבון פעיל דרך הקישור שלו (סעיפים 4.1 ו-5). כך גם אנחנו מקבלים תגמול על חשבונות שנפתחים דרך הקישורים באתר. התקנון קובע שהלקוח החדש יעודכן שהממליץ עשוי לקבל תגמול מאקסלנס (סעיף 7).

• איך מפיקים קישור: לפי עמוד ההטבה, נכנסים לאפליקציה של הפניקס בית השקעות או לאפליקציית המסחר, לוחצים על אייקון המתנה, מעתיקים את הקישור ושולחים.
• מתי משולם התגמול: החשבון של החבר צריך להישאר פתוח שלושה חודשים, בלי משיכה אל מתחת לסכום ההתחלתי שבהגדרת ״חשבון פעיל״ (סעיף 8). התגמול משולם בתוך עד 90 יום מהעמידה בתנאים (סעיף 12).
• על מי לא מקבלים תגמול: בן או בת זוג, קטין או פסול דין, ומי שהיה לו חשבון באקסלנס בחצי השנה שלפני ההצטרפות (סעיף 9).
• מה אסור: התקנון מחייב לעמוד בחוק הגנת הפרטיות, בחוק התקשורת ובחוק הייעוץ (סעיף 8). למשל, לא שולחים מיילים, SMS או הודעות וואטסאפ שיווקיות למי שלא הסכים לקבל אותן. אקסלנס רשאית גם לשלול תגמול בגלל התבטאות שפוגעת בשמה (סעיף 21).

סכומי התגמול לממליץ כתובים בסעיפים 10 ו-11 בתקנון. בעמוד ההטבה ובעמודי השאלות של אקסלנס מופיעים סכומים שלא תמיד זהים לתקנון, ולכן את הסכום המדויק בודקים בתקנון עצמו.

תקנון חבר מביא חבר של אקסלנס: איפה הוא מפורסם

התקנונים מפורסמים בעמוד הגילוי הנאות של אקסלנס, כפריטים שנפתחים בלחיצה. שלושה מהם רלוונטיים למדריך הזה:

• ״תקנון מבצע חבר מביא חבר״: ה-100 ₪, ההגדרות של ״לקוח חדש״ ושל ״חשבון פעיל״, ולוחות הזמנים. תקופת המבצע: 7.10.2026–31.12.2026.
• ״תקנון מבצע פטור מדמי טיפול לכל חיי החשבון״: מתאריך 1.10.2026, לחשבונות שנפתחים ומקבלים הפקדה של 10,000 ₪ עד 31.12.2026.
• ״תקנון פטור מדמי טיפול לשנתיים״: המבצע הכללי שנמשך עד 31.12.2027: פטור ל-24 חודשים, או ל-36 חודשים למי שמפקיד יותר מ-10,000 ₪ בתוך 30 יום מפתיחת החשבון.

את עמוד ההטבה כדאי לקרוא כסיכום, ואת התקנון כמסמך המחייב. לפי עמוד ההטבה, התקנון זמין גם באפליקציה של הפניקס בית השקעות, בעמוד חבר מביא חבר. גם הקישור לתקנון בקובץ PDF, שעדיין מופיע בעמוד השאלות והתשובות של אקסלנס, מפנה כיום לעמוד הגילוי הנאות. אם נתקלתם באתר שמצטט סכומים או מועדים אחרים, השוו אותם לתקנון שבעמוד הגילוי הנאות.

התקנון מאפשר לאקסלנס לשנות את התנאים, להאריך את המבצע או לקצר אותו בכל עת (סעיף 19). לכן בכל טבלה ובכל מקור במדריך ציינו מתי בדקנו אותם. את עיקרי ההטבה בקצרה תמצאו גם בתיבת ההטבה בעמוד הבית.

שאלות נפוצות על חבר מביא חבר באקסלנס