אתם כבר משתמשים בבינה מלאכותית. הגיע הזמן להשקיע בה.

אקסלנס טרייד היא פלטפורמת המסחר של הפניקס בית השקעות (מקבוצת הפניקס), ומופעלת על ידי אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע״מ – חבר בורסה בתל אביב בפיקוח הבורסה ורשות ניירות ערך, ובעלת רישיון לשיווק השקעות מהרשות. לפי אקסלנס, כספי הלקוחות מופקדים בחשבונות נאמנות על שמם, וניירות ערך ישראליים מוחזקים על שמם במסלקת הבורסה. במסחר בניירות ערך בחו״ל אקסלנס פועלת באמצעות ברוקרים זרים בארה״ב.

כדי לקבל את ה-100 ₪ ואת הפטור מדמי טיפול לכל חיי החשבון מפקידים בחשבון 10,000 ₪ לפחות עד 31.12.2026 (הפרטים המלאים בתקנוני המבצעים).

וזה לא תשלום ולא עמלה: הכסף מופקד לחשבון על שמכם ונשאר בבעלותכם. לא חייבים להשקיע את כולו במניות כבר ביום הראשון – אפשר להשאיר חלק באפיק סולידי, כמו קרן כספית, ולהיכנס לשוק בהדרגה.

כלל אצבע: בשוק ההון משקיעים רק כסף שלא תזדקקו לו בשנים הקרובות.

בחשבון מסחר עצמאי יש עלויות שוטפות: עמלה על כל קנייה ומכירה של ניירות ערך, ובדרך כלל גם דמי טיפול חודשיים. לקוח חדש שמצטרף במבצע ועומד בתנאיו (ראו ״כמה כסף צריך כדי להתחיל?״), ולא היה לו חשבון באקסלנס בשנה האחרונה, פטור מדמי הטיפול החודשיים לכל חיי החשבון. בתעריפון של אקסלנס המחיר המרבי של דמי הטיפול ללקוח פרטי הוא 99 ₪ לחודש, ובפועל הוא עשוי להיות נמוך יותר.

מה שנשאר לשלם: עמלות קנייה ומכירה, דמי משמרת, עמלות המרה, מיסים ותשלומים אחרים. המחירים שיחולו בפועל על החשבון שלכם מופיעים בהסכם פתיחת החשבון, וכדאי לעבור עליהם לפני שמפקידים.

בהחלט. בחשבון מסחר עצמאי אתם מקבלים את ההחלטות בעצמכם, ומתחילים רבים בוחרים בתעודות סל רחבות – למשל על מדד S&P 500 או נאסד״ק 100 – שמפזרות את הכסף על עשרות ומאות חברות, ולומדים תוך כדי.

ומבחינת זמן: הפתיחה דיגיטלית מהנייד, ומי שמשקיע לטווח ארוך לא חייב לעקוב אחרי הבורסה כל יום.

פותחים חשבון מסחר חדש באקסלנס טרייד דרך הכפתורים באתר (קוד ההפניה כבר בתוך הקישור) ומפקידים בו 10,000 ₪ לפחות עד 31.12.2026. ההטבה מיועדת למי שאין לו חשבון מסחר עצמאי באקסלנס, ומזוכה לחשבון בתוך עד 90 יום, ולא יאוחר מ-4 חודשים מההצטרפות. מי שגם לא היה לו חשבון באקסלנס בשנה האחרונה מקבל באותה הפקדה גם פטור מדמי הטיפול החודשיים לכל חיי החשבון (הסבר בשאלה הבאה). התנאים המלאים בתקנוני המבצעים.

זה מבצע של אקסלנס ללקוחות חדשים שפותחים חשבון מסחר עצמאי ומפקידים בו 10,000 ₪ לפחות עד 31.12.2026. לפי התקנון, הפטור הוא מדמי הטיפול החודשיים, והוא חל על החשבון שנפתח במבצע עד שהחשבון נסגר. כלומר, לכל חיי החשבון ולא לכל החיים שלכם: אם תסגרו את החשבון ותפתחו חדש, הפטור לא עובר אליו. הפטור הוא מבצע כללי של אקסלנס לכל לקוח חדש שעומד בתנאים, גם בלי הקישור שלנו. הקישור הוא מה שמזכה גם ב-100 ₪.

הפטור לא כולל עמלות קנייה ומכירה, דמי משמרת, עמלות המרה, מיסים ותשלומים אחרים. הוא מיועד למי שלא היה לו חשבון באקסלנס בשנה האחרונה. גובה דמי הטיפול שהיו חלים עליכם מופיע בהסכם פתיחת החשבון. בתעריפון של אקסלנס המחיר המרבי ללקוח פרטי הוא 99 ₪ לחודש, ובפועל הוא עשוי להיות נמוך יותר.

לפי התקנונים שפורסמו נכון לאוקטובר 2026, מי שיצטרף מ-1.1.2027 יוכל לקבל, באותם תנאי זכאות, פטור מדמי טיפול לתקופה מוגבלת בלבד: 24 חודשים, או 36 חודשים למי שמפקיד יותר מ-10,000 ₪ בתוך 30 יום מפתיחת החשבון. (ראו התקנון המלא).

לא צריך להקליד שום קוד. קוד ההפניה שלנו במבצע ״חבר מביא חבר״ של אקסלנס כבר משולב בקישור לפתיחת החשבון, ולכן חשוב לפתוח את החשבון דרך הכפתורים באתר. פתיחת חשבון שלא דרך הקישור אינה נכללת במבצע הזה.

כן. לפי עמוד ההטבה של אקסלנס, מי שמצטרף דרך קישור ״חבר מביא חבר״ ומפקיד 10,000 ₪ ומעלה מקבל גם 100 ₪ מתנה וגם ״פטור מדמי טיפול לכל החיים״ (לפי התקנון: פטור מדמי הטיפול החודשיים לכל חיי החשבון). ההטבות מיועדות ללקוחות חדשים, ולכן כדאי לפתוח את החשבון דרך הקישור כבר מההתחלה.

יש שלוש דרכים עיקריות, וכולן אפשריות דרך חשבון מסחר:

1. מניות AI בודדות – קונים מניות של חברות מסוימות מהתחום. כאן הסיכון מרוכז יותר, כי התוצאה תלויה בכמה חברות בודדות. הסבר על התפקיד של 15 חברות מרכזיות תמצאו ברשימת המניות.

2. תעודות סל AI ושבבים – בפעולה אחת קונים נייר ערך שמחזיק עשרות חברות מהתחום, כך שמפזרים את הסיכון ולא תלויים בהצלחה של חברה אחת. דוגמאות תמצאו בפרק תעודות הסל.

3. מדד רחב כמו נאסד״ק 100 – קרן סל על המדד חושפת אתכם לכ-100 חברות, ובהן ענקיות ה-AI, לצד חברות מתחומים אחרים.

כן. בחשבון המסחר של אקסלנס טרייד אפשר לסחור במניות ובתעודות סל בבורסות בארה״ב, לצד הבורסה בתל אביב.

בישראל רווחי הון ממניות חייבים בדרך כלל במס של 25% על הרווח הריאלי. על החלק מההכנסה השנתית החייבת שמעל 721,560 ₪ (הסף ל-2026) מוטל גם מס יסף של 3%, ועל הכנסות הוניות שמעל הסף – עוד 2%. בחשבון בבית השקעות ישראלי מס רווחי ההון מנוכה בדרך כלל במקור באופן אוטומטי – יתרון על פני ברוקרים בחו״ל, שם האחריות לדיווח ולתשלום היא עליכם. מס היסף, לעומת זאת, בדרך כלל אינו מנוכה במקור ומשולם דרך הדוח השנתי.

בבית השקעות ישראלי החשבון מפוקח בישראל, השירות בעברית, ומס רווחי ההון מנוכה בדרך כלל במקור. אצל ברוקר זר העמלות לעיתים נמוכות יותר, אבל הדיווח והתשלום לרשות המסים באחריותכם, וההתנהלות היא מול גוף בחו״ל.

התהליך דיגיטלי ומתבצע מהנייד או מהמחשב: ממלאים פרטים, מזדהים ומאשרים מסמכים. אחרי שאקסלנס בודקת ומאשרת את הבקשה, אפשר להעביר כסף ולהתחיל להשקיע.